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股市已经涨了这么多现在买点什么最赚钱?

本站2019-06-26 12:55人围观

股市已经涨了这么多现在买点什么最赚钱?

  尽管周一A股再次大跌,但依然在3000点上方运行,年初至今涨幅超20%,不少恐惧指数回调风险的散户们开始把目标转向了指数。据媒体报道,今年以来截至3月初,天弘指数基金系列年内新增开户数超过55万户,申购金额也环比大幅增长。截至3月14日,已有近900万用户通过互联网平台申购指数基金。

  在股市中,盈利基本上就两个方式,要么轻仓享受趋势红利,要么重仓做波段。两种方法都能赚钱,但绝大多数人依然会选择风险更高的后者。诚然,如果行情和操作技术允许的话,后者或许会赚更多,但从资金管理和风控角度来看,我并不推荐。有人会问:那这样的话,轻仓做趋势岂不是错过了大牛?

  首先,大家要明白,股票属于权益类产品,大涨大跌很正常,在没有确定趋势前,如果把大量的筹码砸在某一价位上,运气好涨了,当然盆满钵满,贵阳晚上兼职但如果跌了,那也是欲哭无泪。所以此时以轻仓,或者轻仓+定投指数基金的形式参与股市,即使有波动,那也影响不大。

  比如近期定投的某行业指数基金,在3月份的波动中出现过短暂浮亏,但最终我在其他平台通过定投挽回了不少。不过,最佳的方式应该是在低位时定投,然后上行时增加定投,甚至加仓。当你定投时搜集到足够多的廉价筹码后,只要等待市场价格波动到某个最高点附近即可,此时如果你全部抛售的话,基本上就已经赚取了从市场均值到最高点的价差。仔细算算,你赚的其实比绝大多数人都要多得多。

  其次,有人会说:那我既不买股票,也不买指基这样被动型基金,折中一下,选个主动型基金可以吗?别急,先往下看。

  推崇指数基金的巴菲特曾经用这样一个逻辑来比较主动投资者和被动投资者。大意是这样的:假设整个市场只由A组(主动投资者)和B组(被动投资者)构成,如果B组扣除成本前的投资收益是平均收益,那么A组扣除成本前的投资收益也一定是平均收益。

  什么意思呢?就好比是两家淘宝店都在卖同一件商品,一家做只做下游零售,另一家做上下游产业链。在这种情况下,如果做零售的店家都能拿到市场平均利润的话,那么对于打通上下游产业链的商家来说,利润是一定大于或等于市场平均利润的。而在两家利润相等的情况下,谁的邮费低,运营成本低,谁就能赚钱。

  在这里面,被动投资者相当于产业链店家,因为他们成本低,无需承担基金管理费和少量的佣金税费;而主动投资者相当于零售店家,他们需要承担管理费、业绩提成和各种佣金税费。简单翻译一下,就是如果B组只能拿到平均收益的话,那么A组的收益一定好不到哪里去。

  因此如果你是被动投资者,基金的费率高低很关键。不过笔者发现,天弘系列指数基金的赎回费仅是行业一般费率的1/10左右,持有≥30天为0.05%,申购费打1折,对于长期投资的被动投资者来说是一个不错的选择。

  继续上面的结论,在A组(主动投资者)当中,扣除成本前的投资收益是平均收益,也就意味着在扣除成本后,其中有的投资者收益会低于平均收益,有的持平,有的略高。这么一来,在扣除成本后,真正能跑赢平均收益的投资者一定少之又少。

  所以,这就是为什么巴菲特有底气赢得指数基金VS主动基金那场赌局,而最后的结果也证明了这一点。

  综合上述两点,我们发现,在震荡行情中,或者牛市来临前,投资指数基金的方法和成本是两个关键点,而和行情本身并没有太大关系。所以现在再来回答刚开始的问题,如果你想搭上一波大行情的快车,或者是中长期投资,那么最简单、最高效的方式便是投资指数。

  在指数基金的投资者中,机构和散户都有。但机构的资金量大,且遵循严格的交易策略和止盈止损制度,可其中不少策略不一定都适合普通百姓。不过,大数据告诉我们,无数指数基金投资散户中,几点投资策略我们必须掌握。

  1、宽基指数为主,窄基指数为辅。据不完全统计,无论是定投、长期投资以及短线进出的散户,都偏向于投资沪深300,中证500和创业板等宽基指数基金。无疑,在震荡行情中,宽基指数相比其他行业和主题指数有更好的抗波动性。比如近期的中证白酒指数,曾在几个交易日中逆势大涨,但也出现过在大盘普涨的时候领跌。

  从目前各大主要指数中可以看出,沪深300、上证180以及MSCIA股指数等都是行业覆盖比例非常高的宽基指数,非常适合定投、长期投资。

  而在配置宽基指数的同时,也可以配一些窄基指数,比如刚刚提到的白酒指数基金,说不定在普跌时还能收获一些小惊喜。所以在我们的指数基金池当中,宽基和窄基指数相搭配,是最佳的选择。

  2、细分投资宽基指数。怎么个意思呢?因为大盘指数的拉抬很多时候是结构性行情,比如此轮行情初期是券商发力,后期更多的则是中小盘妖股横行。这时候我们在选择指数基金的时候应该注意:当市场反弹或上行主要来自大盘蓝筹时,那么我们可以关注以权重股为主的上证50,上证180等指数的对标基金机会;来自中小盘股票的话,则可以关注中小板、创业板等指数基金的机会。所以说,配置宽基指数并不代表买了个沪深300或者上证指数就完事了,有时候适当地再次细分配置,或许可以让你在震荡行情中更加游刃有余。

  3、定投为主,波段为辅。定投指数基金是长期投资的利器,在震荡市中,通过定投我们可以在低点收集便宜筹码,然后在高点实现盈利。据不完全统计,用户定投基金的留存率超过50%,其中,月留存率为52.9%,且持续性较高,平均申购次数31次,人均申购金额2.5万,人均保有金额超8000元。

  至于波段,更多的其实是在市场大涨大跌中进行的。回顾过去,3月份以来大盘确实经历了一轮大涨跌,相信绝大多数股票基金净值也是一样。不过适当地做一些波段,可以一定程度上摊薄成本,甚至盈利。

  说了这么多,想必道理大家都能明白,但基金就是不赚钱,怎么办?其实不然,这或许跟基金自身有关系。最后我就提一下指数基金投资的一些小技巧:

  1、选择基金规模大、管理人名气大的基金。因为指数基金需要投资一揽子股票,资金规模太小,很难体现出指数基金分散风险的优势。而且,根据相关规定,如果基金在连续60日规模小于5000万的话,经证监会批准,基金公司有权宣布基金清盘。虽然最终钱会返还给投资者,但期间也会产生一定的机会成本,毕竟谁也不想摊上这麻烦事。然后再是基金管理人的选择,毫无疑问,大基金公司,其投研能力更强。这个道理不用多说。

  2、选择跟踪误差小的指数基金。同一个指数,会有很多只指数基金来跟踪,但不同基金经理操盘的指数基金,有的收益高,有的收益低。那么,如果指数在上行的话,一般来说,跟踪误差越小,指数基金越容易赚钱,同时也侧面反映了基金经理的管理能力越强。我们在一些互联网平台选择指数基金时,一般都可以在详情页等地方发现“跟踪误差”这个指标,数值越小越好。

  如今,随着交易渠道和成本的下降,以及行情的企稳回暖,越来越多的个人投资者开始大量配置指数基金,不少曾经只有机构投资者才会碰的指数基金,也逐渐变成了老百姓的投资日常,变得越来越散户化、互联网化。当然作为个人投资者,在做好风险防控的基础上,追求更多收益也是可以的。

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